Финансовый рынок и санкции: топ-5 идей для инвесторов

К интересным выводам пришли эксперты инвестиционных компаний "АТОН" и "ЭЛЕМТЭ", проведя в Казани сразу два мероприятия - круглый стол и бизнес-завтрак "Финансовый рынок России в условиях санкций".

При опросе потенциальных инвесторов выяснилось, что недвижимость теряет привлекательность в их глазах: 85% респондентов уверены, что доход от вложений в этот традиционный инструмент не превысит 15% годовых; 60% опрошенных полагают, что к концу 2015 года за один доллар США будут давать 40-45 рублей, еще 40% уверены, что в ближайшие три года российские акции вырастут в цене более чем в два раза.

Примечательно, что 75% респондентов готовы следовать рекомендациям финансовых консультантов банков и инвесткомпаний, чтобы сохранить и приумножить капитал. Не удивительно: именно аналитики знают, что рецессия в экономике, западные санкции и "зачистка" финансовой системы дают возможность по-новому взглянуть на инвестиции.

Деньги и потребность в их качественном размещении

Для чего собственники бизнеса, топ-менеджеры и другие частные клиенты приходят в инвестиционные компании?

Прежде всего - для того, чтобы удовлетворить главную потребность - качественно разместить свободные средства на рынке ценных бумаг и получить доход.

"Это успешные люди, которые рассматривают дополнительные к традиционным методам способы инвестирования. Наши клиенты с разной степенью активности участвуют как в отечественных, так и в зарубежных ценных бумагах", - говорит директор инвестиционной компании "ЭЛЕМТЭ" Закия Шафикова.

В ситуации, когда банки и финансовые компании уже в полной мере ощутили влияние западных санкций, частные инвесторы замерли в ожидании. Все понимают: эра длинных денег закончилась, в России капиталов нет.

"Денег для финансирования долгосрочных проектов в стране нет. Последствия санкций, если ситуация не изменится, вскоре ощутят на себе и рядовые потребители", - уверен директор Северо-Западного филиала ИК "АТОН" Олег Пунтусов.

Интересно, что на этом фоне менее привлекательной для инвесторов становится недвижимость - "классический" для россиян инструмент вложений. Причин тому несколько.

"Чтобы действительно получать доход от инвестиций в недвижимость сегодня, необходимо быть профессионалом, тщательно выбирать объект и качественно им управлять", - поясняет Пунтусов.

Частные инвесторы пытаются отыскать в кризисе новые возможности.

Помочь в этом может "универсальный" счет в инвестиционной компании. На таком счете могут храниться деньги сразу в нескольких валютах, а также различные инструменты. Например, еврооблигация ОАО "Газпром", номинированная в швейцарских франках.

Но самое главное, что могут предложить инвестиционные компании частным клиентам - это идеи. Свежие инвестиционные идеи, которые не только сохранят, но и приумножат вложения.

Идея №1: рубль и субфедеральные облигации

Вспомните, как "вел" себя рубль по отношению к доллару США в 1998 году, в 2008-м, весной 2014 года...

Характерным для рубля является резкий всплеск, а потом некоторое снижение. Этому есть объяснения, и они вполне логичны. Рубль на панике очень сильно ослабевает, доллар взлетает. А потом происходит "просадка". Клиенты, которые успешно купили доллары на уровне 36-38 рублей, задумались: что делать дальше?

"Мы предлагаем часть долларов переводить в рубли, считая весьма вероятным сценарий укрепления рубля по отношению к доллару. Если сейчас доллары перевести в рубли и проинвестировать правильным образом, можно получить хорошую рублевую доходность. Хорошую - это примерно 15% годовых. Для этого не нужно искать маленькие и рискованные банки. Сделать это можно с помощью субфедеральных облигаций", - говорит Олег Пунтусов.

В сложившихся экономических и политических условиях покупать облигации некоторых субъектов РФ безопасно.

"Региональные бюджеты пока еще достаточно крепкие, опасностей дефолтов нет", - уверен эксперт.